DEIN ERFOLGSKONZEPT FÜR MEHR GELD UND WENIGER PAPIERKRAM
Erfahre in 12 Schritten auf dieser Seite, wie wir arbeiten und du davon profitierst!
Wir reden mit dir auf Augenhöhe!
" SPARE DIR EIN MONATSGEHALT PRO JAHR - MIT SMARTER FINANZPLANUNG AUS WISMAR! "
Wir holen dir im Schnitt ein Monatsgehalt pro Jahr aus deinen Ausgaben zurück – durch kluge Finanzstrategien, Kosteneinsparungen, optimierten Verträgen und die Übernahme deines Schriftverkehrs für die Umsetzung.
1.
EIN ANSPRECHPARTNER FÜR ALLES
Immer wieder ist der schönste Moment das überraschte Gesicht unserer Kunden, über die Höhe der Einsparungen pro Jahr.
Wir sind dein Finanzexperte aus Wismar für alle Bereiche:
bessere Versicherungen finden: Privathaftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz, Berufsunfähigkeit, Krankenversicherung, Zahnzusatz, Kfz-Versicherung etc.
Kreditkosten senken: Ratenkredit, Autokredit, Baufinanzierung, Dispokredit, Umschuldung, Tilgungsplan
Bausparen & Altersvorsorge planen: Riester-Rente, Rürup-Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherung, Bausparvertrag, Immobilienfinanzierung
Investments clever nutzen: ETF-Sparplan, Aktienfonds, Tagesgeld, Festgeld, Depot-Optimierung
Haushaltskosten reduzieren: Stromtarife, Gasanbieter, Mobilfunk, Internet, Streaming-Abos
Wie genau wir das für dich erledigen, erfährst du auf dieser Seite.
2.
AUFRÄUMEN - PAPIERKRAM SORTIEREN UND STRUKTURIEREN
Im ersten Schritt räumen wir Deinen gesamten Papierkram auf und erstellen Dir eine durchdachte Ablagestruktur mit neuen Ordnern.
Damit hast du jederzeit schnellen Zugriff auf deine wichtigsten Dokumente, ohne lange zu suchen. Schluss mit überquellenden Ordnern, lose herumfliegenden Papieren und vergessenen Verträgen!
Deine Unterlagen sind ab sofort:
Ordentlich sortiert nach Kategorien
Schnell griffbereit, wenn du sie brauchst
Sicher abgelegt für Steuererklärung & Behörden
Dazu gehören:
Rechnungen
Verträge (z. B. Versicherungen, Mietverträge, Kredite)
Steuerunterlagen (z. B. Gehaltsabrechnungen, Bescheide, Belege)
Finanzdokumente (z. B. Bausparverträge, Sparbücher, Depotunterlagen)
Dein Vorteil: Nie wieder wichtige Unterlagen verlieren – stattdessen hast du alle Dokumente auf einen Blick griffbereit!
3.
DIGITALISIERUNG - DEINE WICHTIGSTEN DOKUMENTE IMMER GRIFFBEREIT
Nach dem aufräumen digitalisieren wir für dich alle wichtigen Unterlagen, damit du sie jederzeit schnell und sicher abrufen kannst - egal ob zu Hause, unterwegs oder im Notfall
Deine digitalen Vorteile:
Sichere Ablage - kein Papierchaos, keine Verluste
Schneller Zugriff - von überall, auf jedem Gerät
Alles an einem Ort - Verträge, Rechnungen. Steuerunterlagen, Finanzübersicht
Welche Dokumente digitalisieren wir für dich?
Versicherungsverträge & Policen
Steuerbescheide & Rechnungen
Kreditverträge & Kontoauszüge
Sparpläne, Fonds, Depots & Bausparverträge
Dein Vorteil: Nie wieder lange nach Dokumenten suchen - du hast alles digital griffbereit
4.
RECHERCHIEREN - WIR FINDEN DEINE EINSPARPOTENZIALE
Wir analysieren für dich und deinen Haushalt sämtliche Ausgaben auf versteckte Sparpotenziale und prüfen, wo du unnötige Kosten senken kannst und das bei gleicher oder besserer Leistung.
Versicherungen, Kredite, Verträge, Haushaltskosten und Abos – wir nehmen alles unter die Lupe und sagen dir, wo du sparen kannst. Dabei lernen wir dich und deine Wünsche immer besser kennen.
5.
KONZEPT UND STRATEGIE
In unserem ersten Auswertungsgespräch zeigen wir dir schwarz auf weiß, wo deine größten finanziellen Potenziale liegen. Erst jetzt entscheidest du, ob du unsere Unterstützung dauerhaft nutzen möchtest und wir dich in Zukunft in allen Bereichen begleiten.
Jetzt, wo wir dich und deine finanzielle Situation genau kennen, erarbeiten wir im nächsten Schritt eine maßgeschneiderte Strategie für deine Absicherung, Vermögensplanung und langfristige finanzielle Freiheit.
Finanzen optimieren - Welche Spar- und Investmentstrategien passen zu dir
Absicherung verbessern - Welche Versicherung brauchst du wirklich
Vermögensaufbau starten - Welche Anlageformen sind sinnvoll
Unser Ziel ist es, dass sich dein Geld vermehrt, deine Absicherung perfekt passt und du schneller deine finanziellen Ziele und Träume erreichst.
Wenn das Konzept steht, entscheiden wir gemeinsam was davon und wann du umsetzen möchtest. Dann beginnen wir für dich die Umsetzung und erstellen sämtlichen Schriftverkehr dafür.
Du lehnst dich ab jetzt zurück und geniesst!
6.
UNSERE BERATUNGS- UND STRATEGIETHEMEN
Versicherungen & Absicherung
Private Versicherungen: Kfz-Versicherung, Privathaftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz
Berufliche & betriebliche Versicherungen: Berufsunfähigkeit, betriebliche Altersvorsorge, betriebliche Krankenversicherung
Gewerbeversicherungen: Unternehmensabsicherung & Haftpflicht
Finanzprodukte & Investitionen
Kapitalaufbau: ETF-Sparpläne, Aktienfonds, Immobilieninvestments
Altersvorsorge: Riester-Rente, Rürup-Rente, private Rentenversicherung
Tagesgeld, Festgeld & Depots
Girokonto: Auswahl & Optimierung deiner Bankverbindung
Kredite & Finanzierungen
Baufinanzierung: Immobilienkauf, Neubau, Modernisierung
Kreditkosten senken: Ratenkredit, Autokredit, Umschuldung, Dispokredit
BAföG-Optimierung: Förderung maximieren & Rückzahlungsstrategien
Steueroptimierung & staatliche Förderungen
Steuerliche Vorteile für Angestellte & Selbstständige
Steuerliche Anregungen in Abstimmung mit deinem Steuerberater
Erben & Schenken, Steuerersparnisse durch kluge Finanzstrategie
Existenzgründung & Fördermittel
Krankenversicherung & Gesundheitsvorteile
Gesetzliche Krankenversicherungsbeiträge optimieren & Sparpotenziale nutzen
Bonuserstattungen & Zusatzleistungen der Krankenkassen maximieren
Fixkosten & Haushaltskosten reduzieren
Strom, Gas, Internet, Mobilfunk, Streaming-Dienste
7.
UMSETZUNG - WIR KLÄREN DAS!
Kennst du das? Dein Steuerberater wartet auf deine Unterlagen und du vermutest, dass du eigentlich Steuervorteile nutzen könntest – aber der Papierkram liegt immer noch unangetastet auf dem Tisch. Genau hier setzen wir an!
Wir klären das für dich! Wir sortieren alle relevanten Belege, stellen die notwendigen Unterlagen für deinen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein zusammen und sorgen dafür, dass du alle Vorteile optimal ausschöpfst.
Keine Lust auf Fristen, Formulare & Finanzchaos? Kein Problem! Wir übernehmen auch deine Korrespondenz mit Versicherungen, Banken und anderen Gesellschaften, behalten Ablauftermine im Blick und sorgen für eine reibungslose Umsetzung deines Finanzkonzeptes.
Du steckst bei einem anderen Antrag fest, wie z. B. beim Kindergeld? Wir kennen nicht jede Regel, doch mit unserer kaufmännischen Erfahrung finden wir eine Lösung – oder übernehmen den Vorgang direkt für dich.
Ergebnis: Hast du keinen Kopf für Finanzen? Dann nimm doch einfach unseren! Du sparst Zeit, nutzt alle Möglichkeiten – und hast endlich den Kopf frei.
8.
BETREUEN - WIR BLEIBEN AN DEINER SEITE
Nach der Umsetzung ist für uns vor der Umsetzung! Wir sorgen dafür, dass deine Vorteile langfristig erhalten bleiben und dein Haushalt immer up to date ist.
Egal, ob bestehende oder neue Verträge – Wir prüfen regelmäßig, ob sich Optimierungen ergeben.
Schadenregulierung oder Schriftwechsel beim Umzug? Wir klären das für dich!
Maximale Flexibilität – Wir sind für dich da, ob im Büro, am Telefon oder per Videokonferenz
So bleibt dein Finanzleben sorgenfrei – offline wie online!
9.
MACHT IHR AUCH DIE STEUERERKLÄRUNG
Nein, das dürfen wir aus gesetzlichen Gründen nicht – und unsere Beratungen ersetzen auch keine Steuerberatung. Aber wir lassen dich mit deiner Steuererklärung nicht allein!
Was wir tun können: Wir übernehmen die administrative Vorarbeit. Damit dein Steuerberater oder der Lohnsteuerhilfeverein effizient arbeiten kann, bereiten wir alle nötigen Unterlagen für dich vor, sortieren Belege und stellen die wichtigsten Dokumente jährlich zusammen.
Falls du das Gefühl hast, dass du bei Gesprächen mit dem Steuerberater Unterstützung brauchst oder eine Begleitung sinnvoll wäre, sind wir auch hier an deiner Seite.
10.
FINANZELFEN CAMPUS - MEHR ALS NUR FINANZWISSEN
Der Finanzelfen Campus ist deine persönliche Streaming-Plattform für finanzielle Bildung & clevere Alltagstipps. Hier findest du leicht verständliche Erklärungen zu Finanzthemen, aber auch überraschende Tricks & praktische Lifehacks für deinen Alltag.
Was erwartet dich im Finanzelfen Campus?
Der Finanzelfen Campus – Dein Einstieg & Überblick: Wie du den Campus optimal für dich nutzt.
Das schwarze Brett – Finanzielle Überraschungen & Alltags-Hacks, die du so nicht erwartest.
Finanzberatung on demand – Erklärvideos zu Versicherungen, Altersvorsorge, Baufinanzierung & Co.
VIP-Bereich – Exklusive Business-Strategien, Karriere-Tipps & unternehmerischer Erfolg.
Wissen, wenn du es brauchst!
Egal ob du nach einer Beratung etwas vertiefen möchtest, schnell eine Finanzfrage hast oder neue Möglichkeiten für dein Geld suchst – hier kannst du jederzeit in die passenden Themen eintauchen.
11.
VIELSEITIGKEIT
Wir lassen uns von außen nicht reinreden und lieben unsere freie Wahl gegenüber Produktanbietern. Wir kooperieren mit über 700 Gesellschaften – wenn es nötig ist, recherchieren wir für dich das beste Angebot über das Portfolio hinaus und helfen dir bei der Umsetzung der optimalen Lösung für deine Situation.
Hey und noch eins zum Schluss, bei allen Hochglanzargumenten hier: Wir sind sicher nicht perfekt, aber gut zu erreichen und verdammt schnell darin, unsere Fehler zu korrigieren.
Du hast bei uns Menschen an deiner Seite, die das, was sie machen, lieben. Und wichtiger als der Profit ist uns unser Ruf und dein finanzieller Vorteil.
12.
UNSERE ERFAHRUNG - DEIN VORTEIL
Beobachtung des Finanzmarktes seit 29 Jahren - Erfahrung
Beratung mit freier Anbieterauswahl aus über 700 Gesellschaften - Möglichkeiten
Erfahrung aus über 26.500 Beratungen – Praxis statt Theorie
Unsere Mitarbeiter sind vom Fach – ehrliche Beratung statt Verkaufsdruck
Mehrfach ausgezeichnet und weiterempfohlen - wann gehörst du dazu?
Sozial engagiert – weil Erfolg nicht nur am Geld gemessen wird
Finanzen
Haushalt
Privatsekretär
Rundrufservice
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